一種反洗錢研判方法

基本信息

申請?zhí)?/td> CN202011460510.9 申請日 -
公開（公告）號 CN112668614A 公開（公告）日 2021-04-16
申請公布號 CN112668614A 申請公布日 2021-04-16
分類號 G06K9/62;G06F40/216;G06F40/289;G06F16/35;G06Q40/02;G06Q40/04 分類 計算；推算；計數(shù);
發(fā)明人 李赫;宋子宇;梁思源;朱婕;湯鵬飛 申請（專利權(quán)）人 浙江成功軟件開發(fā)有限公司
代理機(jī)構(gòu) 杭州求是專利事務(wù)所有限公司 代理人 劉靜
地址 310030 浙江省杭州市文三路583號康新商務(wù)大廈C座2001-2004室
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明公開了一種反洗錢研判方法，該方法具體過程如下：從資金查控平臺獲取各銀行交易流水查詢數(shù)據(jù)；對獲取的數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗；在清洗后的數(shù)據(jù)上，構(gòu)造有效的賬戶特征；根據(jù)有效特征訓(xùn)練獨立森林模型，對清洗后的數(shù)據(jù)進(jìn)行異常檢測；所述獨立森林模型由若干個獨立樹組成，根據(jù)反洗錢研判規(guī)則，用獨立樹中葉子節(jié)點的深度來判斷一條記錄是否屬于異常值；根據(jù)建立的獨立森林模型分析資金交易行為，得到符合反洗錢研判規(guī)則的賬戶異常數(shù)據(jù)；將賬戶異常數(shù)據(jù)通過聚類方法分析交易行為慣性，聚類具有相同的變化趨勢的賬戶，找出錢莊團(tuán)伙。本發(fā)明通過資金行為分析、交易行為習(xí)慣分析識別可疑賬戶，確定偵辦方向及深入挖掘上游錢莊犯罪和犯罪團(tuán)伙。