基于智能投顧的輔助理財系統(tǒng)及方法

基本信息

申請?zhí)?/td> CN201711230125.3 申請日 -
公開（公告）號 CN107845038A 公開（公告）日 2018-03-27
申請公布號 CN107845038A 申請公布日 2018-03-27
分類號 G06Q40/06;G06Q30/06;H04L29/08 分類 計算；推算；計數(shù);
發(fā)明人 王崢 申請（專利權(quán)）人 上海頑色投資管理有限公司
代理機構(gòu) 北京酷愛智慧知識產(chǎn)權(quán)代理有限公司 代理人 安娜
地址 200120 上海市浦東新區(qū)峨山路91弄100號陸家嘴軟件園2號樓806室
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明提供的基于智能投顧的輔助理財系統(tǒng)及方法，該系統(tǒng)包括服務(wù)器和用戶終端；用戶終端供用戶輸入多個關(guān)注的理財因素以及各個理財因素占的百分比，顯示單獨推薦列表和組合推薦列表；服務(wù)器接收所述理財因素，并讀取數(shù)據(jù)庫中的理財產(chǎn)品信息，分別根據(jù)每個理財因素生成對應(yīng)的單獨推薦列表，將單獨推薦列表發(fā)送給用戶終端；還接收所述各個理財因素占的百分比，并讀取數(shù)據(jù)庫中的理財產(chǎn)品信息，對理財產(chǎn)品信息進(jìn)行組合，以得到滿足所述各個理財因素所占百分比的組合理財產(chǎn)品信息，發(fā)送給用戶終端。該系統(tǒng)能夠根據(jù)用戶的理財需求自動推薦單個理財產(chǎn)品信息或組合理財產(chǎn)品信息，提高工作效率，成本低，能夠及時、準(zhǔn)確、全面、有效地給客戶提供投顧建議。