對(duì)企業(yè)受益所有人洗錢風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)風(fēng)控系統(tǒng)和風(fēng)控方法

基本信息

申請(qǐng)?zhí)?/td> CN202110606122.5 申請(qǐng)日 -
公開(kāi)（公告）號(hào) CN113344716A 公開(kāi)（公告）日 2021-09-03
申請(qǐng)公布號(hào) CN113344716A 申請(qǐng)公布日 2021-09-03
分類號(hào) G06Q40/08（2012.01）I;G06Q40/02（2012.01）I;G06Q40/00（2012.01）I 分類 計(jì)算；推算；計(jì)數(shù);
發(fā)明人 蘆慧;陳樹(shù)華;方超;孫健力;張祖凱;郜伶俐 申請(qǐng)（專利權(quán)）人 北京頂象技術(shù)有限公司
代理機(jī)構(gòu) 北京超凡宏宇專利代理事務(wù)所（特殊普通合伙） 代理人 安衛(wèi)靜
地址 100000北京市海淀區(qū)上地信息路26號(hào)3層0308/0310室
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明提供了一種對(duì)企業(yè)受益所有人洗錢風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)風(fēng)控系統(tǒng)和風(fēng)控方法，包括：業(yè)務(wù)前端，監(jiān)測(cè)引擎和三方數(shù)據(jù)平臺(tái)；業(yè)務(wù)前端，用于獲取目標(biāo)客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求數(shù)據(jù)；業(yè)務(wù)請(qǐng)求數(shù)據(jù)攜帶目標(biāo)客戶的證件號(hào)碼；監(jiān)測(cè)引擎，用于基于業(yè)務(wù)請(qǐng)求數(shù)據(jù)和預(yù)設(shè)數(shù)據(jù)映射集合，確定目標(biāo)客戶的社會(huì)信用代碼；預(yù)設(shè)數(shù)據(jù)映射集合為證件號(hào)碼與社會(huì)信用代碼之間的映射集合；三方數(shù)據(jù)平臺(tái)，用于基于目標(biāo)客戶的社會(huì)信用代碼和預(yù)設(shè)三方數(shù)據(jù)，匹配目標(biāo)客戶的受益所有人信息；監(jiān)測(cè)引擎，還用于監(jiān)測(cè)目標(biāo)客戶的受益所有人信息是否有洗錢風(fēng)險(xiǎn)。本發(fā)明緩解了現(xiàn)有技術(shù)中存在的單一數(shù)據(jù)分析關(guān)聯(lián)不出客戶背后的受益所有人信息的技術(shù)問(wèn)題。