對企業(yè)受益所有人洗錢風險的實時風控系統(tǒng)和風控方法

基本信息

申請?zhí)?/td> CN202110606122.5 申請日 -
公開（公告）號 CN113344716A 公開（公告）日 2021-09-03
申請公布號 CN113344716A 申請公布日 2021-09-03
分類號 G06Q40/08（2012.01）I;G06Q40/02（2012.01）I;G06Q40/00（2012.01）I 分類 計算；推算；計數(shù);
發(fā)明人 蘆慧;陳樹華;方超;孫健力;張祖凱;郜伶俐 申請（專利權(quán)）人 北京頂象技術(shù)有限公司
代理機構(gòu) 北京超凡宏宇專利代理事務(wù)所（特殊普通合伙） 代理人 安衛(wèi)靜
地址 100000北京市海淀區(qū)上地信息路26號3層0308/0310室
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明提供了一種對企業(yè)受益所有人洗錢風險的實時風控系統(tǒng)和風控方法，包括：業(yè)務(wù)前端，監(jiān)測引擎和三方數(shù)據(jù)平臺；業(yè)務(wù)前端，用于獲取目標客戶的業(yè)務(wù)請求數(shù)據(jù)；業(yè)務(wù)請求數(shù)據(jù)攜帶目標客戶的證件號碼；監(jiān)測引擎，用于基于業(yè)務(wù)請求數(shù)據(jù)和預(yù)設(shè)數(shù)據(jù)映射集合，確定目標客戶的社會信用代碼；預(yù)設(shè)數(shù)據(jù)映射集合為證件號碼與社會信用代碼之間的映射集合；三方數(shù)據(jù)平臺，用于基于目標客戶的社會信用代碼和預(yù)設(shè)三方數(shù)據(jù)，匹配目標客戶的受益所有人信息；監(jiān)測引擎，還用于監(jiān)測目標客戶的受益所有人信息是否有洗錢風險。本發(fā)明緩解了現(xiàn)有技術(shù)中存在的單一數(shù)據(jù)分析關(guān)聯(lián)不出客戶背后的受益所有人信息的技術(shù)問題。