一種基于客戶信息數(shù)據(jù)自動(dòng)匹配金融產(chǎn)品的方法及系統(tǒng)

基本信息

申請(qǐng)?zhí)?/td> CN201710496020.6 申請(qǐng)日 -
公開(kāi)（公告）號(hào) CN107123053A 公開(kāi)（公告）日 2017-09-01
申請(qǐng)公布號(hào) CN107123053A 申請(qǐng)公布日 2017-09-01
分類號(hào) G06Q40/06(2012.01)I;G06Q40/08(2012.01)I;G06Q10/10(2012.01)I;G06F17/30(2006.01)I 分類 計(jì)算；推算；計(jì)數(shù);
發(fā)明人 楊君;李驍;馮斌;鄭黎黎;金楊英;林浩;夏圻 申請(qǐng)（專利權(quán)）人 杭州七橋金融信息服務(wù)有限公司
代理機(jī)構(gòu) - 代理人 -
地址 310000 浙江省杭州市拱墅區(qū)祥園路99號(hào)1號(hào)樓7樓707室
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明公開(kāi)了一種基于客戶信息數(shù)據(jù)自動(dòng)匹配金融產(chǎn)品的方法，包括如下步驟：1)獲取客戶原始信息數(shù)據(jù)；2)基于企業(yè)基本面表達(dá)體系，對(duì)客戶進(jìn)行表達(dá)和評(píng)價(jià)；3)判斷客戶是否符合某種金融產(chǎn)品的準(zhǔn)入指標(biāo)；4)篩選目標(biāo)客戶，匹配對(duì)應(yīng)的金融產(chǎn)品；5)流程化審批，并給出審批意見(jiàn)和操作方案；6)操作端根據(jù)審批意見(jiàn)和操作方案執(zhí)行操作，審查端將審核意見(jiàn)推送至操作端；7)為金融產(chǎn)品系統(tǒng)迭代提供數(shù)據(jù)支撐；系統(tǒng)包括客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模塊、產(chǎn)品匹配與迭代模塊和操作監(jiān)控模塊。本發(fā)明通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化的表達(dá)方式全面展現(xiàn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)信息和價(jià)值信息，進(jìn)而為產(chǎn)品匹配和業(yè)務(wù)審批提供依據(jù)，并在業(yè)務(wù)進(jìn)行過(guò)程中實(shí)現(xiàn)全場(chǎng)景、全過(guò)程的資金流監(jiān)控。