基于客戶需求的金融產品選優(yōu)系統和方法

基本信息

申請?zhí)?/td> CN200610168127.X 申請日 -
公開（公告）號 CN1963860A 公開（公告）日 2007-05-16
申請公布號 CN1963860A 申請公布日 2007-05-16
分類號 G06Q40/00(2006.01) 分類 計算；推算；計數;
發(fā)明人 徐振明 申請（專利權）人 明亞保險經紀股份有限公司
代理機構 北京匯澤知識產權代理有限公司 代理人 北京明亞保險經紀有限公司
地址 100020北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈605
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明提供一種基于客戶需求的金融產品選優(yōu)系統和方法，首先對產品數據庫中的相關金融產品進行單一功能類別劃分，確定每一類別產品功能差異點和篩選流程；根據產品功能差異點的選擇菜單按照篩選流程得到客戶功能需求信息。接著對篩選出的滿足客戶功能需求的產品進行量化，確定RBI參數及取值范圍；將進一步得到的客戶量化需求信息與各RBI參數取值范圍進行匹配或篩選，得到RBI參數匹配值。最后根據RBI參數匹配值繪制出RBI曲線，并將對RBI曲線分析出的選優(yōu)結果反饋給客戶終端，幫助客戶挑選出滿足自身需求并且性價比最優(yōu)的產品，從而真正實現客戶需求為導向的產品銷售模式。