基于客戶(hù)需求的金融產(chǎn)品選優(yōu)系統(tǒng)和方法

基本信息

申請(qǐng)?zhí)?/td> CN200610168127.X 申請(qǐng)日 -
公開(kāi)（公告）號(hào) CN1963860A 公開(kāi)（公告）日 2007-05-16
申請(qǐng)公布號(hào) CN1963860A 申請(qǐng)公布日 2007-05-16
分類(lèi)號(hào) G06Q40/00(2006.01) 分類(lèi) 計(jì)算；推算；計(jì)數(shù);
發(fā)明人 徐振明 申請(qǐng)（專(zhuān)利權(quán)）人 明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司
代理機(jī)構(gòu) 北京匯澤知識(shí)產(chǎn)權(quán)代理有限公司 代理人 北京明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司
地址 100020北京市朝陽(yáng)區(qū)朝外大街22號(hào)泛利大廈605
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明提供一種基于客戶(hù)需求的金融產(chǎn)品選優(yōu)系統(tǒng)和方法，首先對(duì)產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫(kù)中的相關(guān)金融產(chǎn)品進(jìn)行單一功能類(lèi)別劃分，確定每一類(lèi)別產(chǎn)品功能差異點(diǎn)和篩選流程；根據(jù)產(chǎn)品功能差異點(diǎn)的選擇菜單按照篩選流程得到客戶(hù)功能需求信息。接著對(duì)篩選出的滿足客戶(hù)功能需求的產(chǎn)品進(jìn)行量化，確定RBI參數(shù)及取值范圍；將進(jìn)一步得到的客戶(hù)量化需求信息與各RBI參數(shù)取值范圍進(jìn)行匹配或篩選，得到RBI參數(shù)匹配值。最后根據(jù)RBI參數(shù)匹配值繪制出RBI曲線，并將對(duì)RBI曲線分析出的選優(yōu)結(jié)果反饋給客戶(hù)終端，幫助客戶(hù)挑選出滿足自身需求并且性?xún)r(jià)比最優(yōu)的產(chǎn)品，從而真正實(shí)現(xiàn)客戶(hù)需求為導(dǎo)向的產(chǎn)品銷(xiāo)售模式。