www久久伊人网|无码 av 一区|精品国产污污网站|欧美日韩无码一区|九九精品视在线看|久久人人爽人人骑|亚洲色图激情人妻|玖玖九九无码视频|AV天堂亚洲欧洲|日韩 内射 人妻

退出

  • 瀏覽歷史
  • 清除

    • 行政處罰詳情

    決定書文號(hào) 嘉銀監(jiān)罰〔2015〕13號(hào)
    違法行為類型 （一）虛增個(gè)人存貸款。上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行南湖支行客戶A公司分別于2014年3月20日、4月14日將280萬(wàn)元、270萬(wàn)元售房款轉(zhuǎn)入B個(gè)人賬戶，并開立定期存單，分別將其質(zhì)押貸款263萬(wàn)元、247萬(wàn)。4月17日B將上述2筆資金劃回A有限公司賬戶。虛增季末時(shí)點(diǎn)個(gè)人存款543萬(wàn)元，虛增個(gè)人貸款510萬(wàn)元。（二）違規(guī)發(fā)放借名貸款。2014年10月28日，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行向C發(fā)放個(gè)人裝修貸款100萬(wàn)元，受托支付至D在交通銀行嘉興秀園支行的賬戶。當(dāng)日，D將100萬(wàn)元貸款資金全額劃轉(zhuǎn)至C在興業(yè)銀行嘉興分行的賬戶后，C分2筆、每筆50萬(wàn)元?jiǎng)澽D(zhuǎn)至上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行原南湖支行行長(zhǎng)E在工商銀行嘉興分行營(yíng)業(yè)部的賬戶。11月10日，E通過(guò)其工商銀行賬戶劃轉(zhuǎn)12000元至C在興業(yè)銀行嘉興分行賬戶。2014年11月、12月、2015年1月至3月，C還貸利息均來(lái)自E工行賬戶。（三）貸款資金流入證券市場(chǎng)。2014年2月26日，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行向F發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款240萬(wàn)元，期限1年，受托支付至G專業(yè)合作社在上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行的賬戶。2014年2月27日、28日，G專業(yè)合作社將2筆40萬(wàn)元共80萬(wàn)元取現(xiàn)，回流至F在上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行的賬戶；3月4日另有20萬(wàn)元、40萬(wàn)元2筆資金入F賬戶，3月5日F將100萬(wàn)元轉(zhuǎn)入其第三方存管賬戶，其中至少包含貸款資金40萬(wàn)元，后100萬(wàn)元轉(zhuǎn)入H證券公司賬戶。3月5日、3月6日，F(xiàn)先后買入股票中鎢高新45200股，金額479844元；25100股，金額263756元；3月7日買入千金藥業(yè)10000股，金額123800元；3月12日買入平高電氣18600股，金額232312元。?（四）為無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)辦理貼現(xiàn)。1.2015年2月11日，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行桐鄉(xiāng)支行向I公司簽發(fā)1筆1500萬(wàn)元的銀承匯票，收款人為J在上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行桐鄉(xiāng)支行的賬戶，用途為購(gòu)買柴油。當(dāng)日，J公司在上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行桐鄉(xiāng)支行對(duì)該張票據(jù)貼現(xiàn)，貼現(xiàn)年利率5.46%，貼現(xiàn)金額為1500萬(wàn)元。2月12日，J公司將該筆資金劃至K公司在桐鄉(xiāng)聯(lián)社梧桐信用社賬戶。再由后者劃至J公司在桐鄉(xiāng)聯(lián)社賬戶。J又劃1500萬(wàn)元至K公司在桐鄉(xiāng)聯(lián)社賬戶。12日，K公司劃出650萬(wàn)元至上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行桐鄉(xiāng)支行的同名賬戶。當(dāng)日，K從該賬戶劃出628.06萬(wàn)元開立定期存單作為49筆、金額628.06萬(wàn)元銀行承兌匯票的保證金。2.L公司于2014年1月7日開出200萬(wàn)元商業(yè)承兌匯票，收款人為M有限公司。M有限公司當(dāng)天將該張商票在上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行桐鄉(xiāng)支行貼現(xiàn)，貼現(xiàn)資金192萬(wàn)元?jiǎng)澽D(zhuǎn)至其在上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行賬戶，1月8日將192萬(wàn)及賬上原有資金共200萬(wàn)劃至開票人L有限公司在上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行的賬戶，當(dāng)日被M包裝用于兌付上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行簽發(fā)的到期銀行承兌匯票。?（五）違規(guī)辦理存單凍結(jié)手續(xù)。1.客戶經(jīng)理未盡責(zé)履職。2013年11月29日，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行辦理存單質(zhì)押時(shí)，自然人N持經(jīng)上海市楊浦公證處公正的委托書，代理O辦理存單質(zhì)押擔(dān)保貸款的相關(guān)手續(xù)?？蛻艚?jīng)理一是在被委托人不能提供存單密碼的非正常情況下，未向存單持有人及上海市楊浦公證處核實(shí)N及相關(guān)情況真實(shí)性；二是客戶經(jīng)理僅根據(jù)存單復(fù)印件向柜臺(tái)查詢存單信息真實(shí)性，未將存單原件交由柜員審核。2.繞開質(zhì)押流程，違規(guī)操作凍結(jié)第三方個(gè)人存單。上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行南湖支行在被委托人0不能提供存單密碼的情況下，為規(guī)避風(fēng)控程序，于2013年11月28日向上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行營(yíng)業(yè)部提交申請(qǐng)書直接要求凍結(jié)O在上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司嘉興分行的600萬(wàn)元存單，經(jīng)時(shí)任運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理P最終簽字同意，營(yíng)業(yè)部于次日凍結(jié)該筆存單。2014年5月29日，Q光電500萬(wàn)元貸款周轉(zhuǎn)審批時(shí)，南湖支行再次向營(yíng)業(yè)部提交存單凍結(jié)申請(qǐng)書，營(yíng)業(yè)部又未做系統(tǒng)質(zhì)押流程，先解凍O的存單后又凍結(jié)，南湖支行繼續(xù)與P簽訂了權(quán)利質(zhì)押合同。
    行政處罰內(nèi)容 罰款人民幣130萬(wàn)元
    處罰決定日期 2015-09-06
    決定機(jī)關(guān) 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)嘉興監(jiān)管分局
    法定代表人 宣驥翃
    備注 所報(bào)材料真實(shí)合法，一切責(zé)任由當(dāng)事人自負(fù)。
    vip