一種智能化的資產配置方法、設備及存儲介質

基本信息

申請?zhí)?/td> CN202011612295.X 申請日 -
公開（公告）號 CN112767170A 公開（公告）日 2021-05-07
申請公布號 CN112767170A 申請公布日 2021-05-07
分類號 G06Q40/06(2012.01)I 分類 -
發(fā)明人 王海宇;趙澤棟;林衛(wèi)華;李燕;楊春明;宋陽 申請（專利權）人 廣東華興銀行股份有限公司
代理機構 廣州市越秀區(qū)哲力專利商標事務所（普通合伙） 代理人 孫柳
地址 515000廣東省汕頭市龍湖區(qū)黃山路28號四層
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明提供的一種智能化的資產配置方法，包括獲取客戶的資金數(shù)據，從金融機構獲取金融機構理財產品數(shù)據，根據客戶價值目標函數(shù)、所述理財產品類別、每種理財產品類別對應的年化收益率生成與客戶對應的客戶價值函數(shù)；根據關系價值目標函數(shù)、所述理財產品類別、每種理財產品類別對應的金融機構利潤率生成出與金融機構對應的關系價值函數(shù)；判斷資金屬性信息為存量資金或增量資金，當資金屬性信息為存量資金時，執(zhí)行步驟第一資產配置，當資金屬性信息為增量資金時，執(zhí)行步驟第二資產配置。本發(fā)明的一種智能化的資產配置方法，整個資產配置過程不再需要人工操作，且可以根據為不同資金屬性的客戶匹配出更為精準的資產配置方案。??