一種基于銀行流水收支重合度的不規(guī)范行為判斷方法

基本信息

申請?zhí)?/td> CN202110429220.6 申請日 -
公開（公告）號 CN113191872A 公開（公告）日 2021-07-30
申請公布號 CN113191872A 申請公布日 2021-07-30
分類號 G06Q40/02（2012.01）I;G06Q40/04（2012.01）I 分類 計算；推算；計數(shù);
發(fā)明人 何川 申請（專利權(quán)）人 見知數(shù)據(jù)科技（上海）有限公司
代理機構(gòu) 上海愉騰專利代理事務(wù)所（普通合伙） 代理人 唐海波
地址 200030上海市徐匯區(qū)虹橋路333號2幢179室
法律狀態(tài) -

摘要

摘要 本發(fā)明公開了一種銀行流水收支重合度計算方法及基于銀行流水收支重合度的不規(guī)范行為判斷方法，包括以下步驟：讀取銀行電子流水信息；篩選出具有大額收入的賬戶；計算賬戶中所有大額收入的轉(zhuǎn)出時長；計算單位時間內(nèi)賬戶的收支重合度；根據(jù)轉(zhuǎn)出時長和收支重合度判斷賬戶是否存在不規(guī)范行為；通過計算企業(yè)銀行流水中的一些變量，能夠自動識別賬戶銀行電子流水中大額的收入條目、轉(zhuǎn)出時長、一段時間內(nèi)的收入支出比例，利用已有的銀行電子流水來自動篩選出企業(yè)的大額收入并計算收支相關(guān)的一些變量，迅速地判斷企業(yè)潛在的洗錢或者異常行為，這個方法省去了人工的成本，不需要人工去逐條篩選，在省時的情況下還保證了準確率。