反洗錢系統(tǒng)的客戶風險評級方法
基本信息
| 申請?zhí)?/td> | CN201710576258.X | 申請日 | - |
| 公開（公告）號 | CN107169857A | 公開（公告）日 | 2017-09-15 |
| 申請公布號 | CN107169857A | 申請公布日 | 2017-09-15 |
| 分類號 | G06Q40/00 | 分類 | 計算；推算；計數; |
| 發(fā)明人 | 肖山;胡小麗;陳詩明;張笑寒;何旭;辜佳新;王康;張鑫 | 申請（專利權）人 | 成都農村商業(yè)銀行股份有限公司 |
| 代理機構 | 北京集佳知識產權代理有限公司 | 代理人 | 王學強;羅滿 |
| 地址 | 610000 四川省成都市武侯區(qū)科華中路88號 | ||
| 法律狀態(tài) | - | ||
摘要
| 摘要 | 本發(fā)明涉及客戶管理方法，具體涉及反洗錢系統(tǒng)的客戶風險評級方法，該方法包括接收客戶信息；篩出客戶信息觸發(fā)的風險指標；計算被觸發(fā)的風險指標的風險總分值；生成客戶的風險等級。本申請?zhí)峁┑目蛻麸L險評級方法，根據客戶信息對客戶進行風險等級評定，一方面通過風險等級評定能夠幫助銀行了解客戶的風險情況，另一方面在處理客戶交易時，客戶的風險等級也能起到提醒銀行注意的作用，有效的控制了風險。包含該方法的系統(tǒng)可獨立部署，自成一套客戶風險管理系統(tǒng)，也可內嵌入反洗錢系統(tǒng)，作為相對獨立的功能模塊使用。 |
